Das Beitragslimit für Mitarbeiter, die an 401 (k), 403 (b), den meisten 457 Plänen und dem Sparsamkeitsplan der Bundesregierung teilnehmen, wurde von 19.000 USD auf 19.500 USD erhöht. Das Nachholbeitragslimit für Mitarbeiter ab 50 Jahren, die an diesen Plänen teilnehmen, wurde von 6.000 USD auf 6.500 USD erhöht.
Der Betrag, den Sie zu Ihrem 401 (k) - oder ähnlichen betrieblichen Altersversorgungsplan beitragen können, steigt von 19.000 USD im Jahr 2019 auf 19.500 USD im Jahr 2020. Das 401 (k) Nachholbeitragslimit - wenn Sie 2020 50 Jahre oder älter sind - beträgt 6.500 US-Dollar für Arbeitsplatzpläne, gegenüber 6.000 US-Dollar.
Die Beiträge von Mitarbeitern 401 (k) für 2020 können um 500 USD auf 19.500 USD steigen, während das kombinierte Beitragslimit für Arbeitgeber und Arbeitnehmer um 1.000 USD auf 57.000 USD steigt, teilte der IRS am November mit. 6, 2019. Für Teilnehmer ab 50 Jahren steigt das zusätzliche "Aufhol" -Beitragslimit auf 6.500 US-Dollar, was einem Anstieg von 500 US-Dollar entspricht.
401 (k): Sie können bis 2020 und 2021 bis zu 19.500 USD beitragen (26.000 USD für Personen ab 50 Jahren). IRA: Sie können 2020 und 2021 bis zu 6.000 US-Dollar beitragen (7.000 US-Dollar, wenn Sie 50 Jahre oder älter sind). Sie können diesen Betrag zu einer traditionellen IRA oder einer Roth IRA beitragen oder Ihr Geld in jede Art von Plan aufteilen.
401k Pläne
Arbeitgeber können jedoch bis zu ihrer Steuerfrist für das Jahr Beiträge leisten (für 2020 hat das Unternehmen in der Regel bis zum 15. April 2021 des nächsten Jahres Zeit für diejenigen, die einen Kalender oder ein Geschäftsjahr haben). ... 401k-Pläne können variieren, daher empfehlen wir, mit einem HR-Experten zu sprechen.
Das Beitragslimit für Mitarbeiter, die an 401 (k), 403 (b), den meisten 457 Plänen und dem Sparsamkeitsplan der Bundesregierung teilnehmen, wurde von 19.000 USD auf 19.500 USD erhöht. Das Nachholbeitragslimit für Mitarbeiter ab 50 Jahren, die an diesen Plänen teilnehmen, wurde von 6.000 USD auf 6.500 USD erhöht.
Für das Jahr 2021 können Sie bis zu 6.000 US-Dollar an eine Roth- oder traditionelle IRA spenden. Wenn Sie 50 Jahre oder älter sind, beträgt das Limit 7.000 US-Dollar. Sie können höchstens 19.500 US-Dollar zu einem 401 (k) beitragen, oder 26.000 US-Dollar, wenn Sie 50 Jahre oder älter sind.
Der maximale Betrag für die Aufschiebung des Gehalts, den Sie 2019 zu einem 401 (k) beitragen können, ist der niedrigere von 100% des Gehalts oder 19.000 USD. Einige 401 (k) -Pläne können jedoch Ihre Beiträge auf einen geringeren Betrag beschränken, und in solchen Fällen können IRS-Regeln den Beitrag für hoch vergütete Mitarbeiter begrenzen.
Wann sollten Sie das Maximum herausholen?
1 Wenn Sie es sich leisten können, Ihren Beitrag zu maximieren, möchten Sie dies möglicherweise tun. Einige persönliche Finanzexperten schlagen vor, während Ihrer beruflichen Laufbahn mindestens 15% Ihres Jahreseinkommens für den Ruhestand zu sparen. ... Das reicht für ein monatliches Einkommen von nur 300 US-Dollar im Ruhestand.
Die meisten Finanzplanungsstudien legen nahe, dass der ideale Beitragsprozentsatz zum Sparen für den Ruhestand zwischen 15% und 20% des Bruttoeinkommens liegt. Diese Beiträge könnten in einen 401 (k) -Plan, ein 401 (k) -Match, das von einem Arbeitgeber, einer IRA, einer Roth IRA und / oder steuerpflichtigen Konten erhalten wurde, eingezahlt werden.
Ein Beitrag zu einer IRA zusätzlich zu Ihrem 401 (k) ist eine Option. Unabhängig davon, ob Sie zu einer Roth IRA oder einer traditionellen IRA beitragen, wird Ihr Geld steuerfrei wachsen, bis Sie in den Ruhestand gehen, genau wie bei Ihrem 401k.
Aufschubgrenzen für einen SIMPLE 401 (k) -Plan
Die Obergrenze für die elektiven Aufschübe von Mitarbeitern für einen SIMPLE 401 (k) -Plan beträgt: 13.500 USD in den Jahren 2021 und 2020 (13.000 USD in 2019). Dieser Betrag kann in den kommenden Jahren für PDF-Anpassungen der Lebenshaltungskosten erhöht werden.
Die schnelle Antwort lautet: Ja, Sie können gleichzeitig ein 401 (k) - und ein individuelles Rentenkonto (IRA) haben. ... Diese Pläne haben insofern Ähnlichkeiten, als sie die Möglichkeit für steuerlich latente Einsparungen bieten (oder im Fall des Roth 401k oder Roth IRA steuerfreie Einnahmen).
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