Hier sind die Top 10 Dinge, die Finanzberater nicht möchten, dass Sie es wissen
Darüber hinaus verlieren Sie viel Geld in GEBÜHREN, indem Sie sich der Verantwortung für Ihre eigenen Investitionen entziehen. Die Gebühren, die Sie an einen Finanzberater zahlen, scheinen nicht viel zu sein, aber auf lange Sicht ist es eine enorme Geldsumme. Selbst eine Gebühr von 2% kann einen erheblichen Teil Ihres zukünftigen Vermögensaufbaus auslöschen.
Sie wollen jemanden, der ihr Vermögen respektiert, egal wie klein. Einer der Hauptgründe, warum Menschen keinen Finanzberater aufsuchen, ist, dass sie das Gefühl haben, nicht genug Geld zu haben, um zu investieren. ... 7% der Menschen würden sich wohl fühlen, wenn sie sich mit einem Finanzfachmann mit weniger als 10.000 US-Dollar treffen würden.
Wenn Ihr Finanzberater direkt Geld von Ihrem Konto gestohlen hat, ist dies Diebstahl. In diesen Fällen handelt es sich um eine vorsätzliche Handlung Ihres Finanzberaters, z. B. die Überweisung von Geld von Ihrem Konto. Ihr Finanzberater könnte jedoch auch von Ihnen stehlen, wenn seine Handlungen oder Unterlassungen Ihnen finanzielle Verluste verursachen.
Genau wie Ihr Ehepartner sollten Sie mit völliger Offenheit und Ehrlichkeit in ein Meeting oder Gespräch mit einem Finanzberater oder Finanzplaner gehen. Wenn Sie einen Finanzfachmann für Hilfe bezahlen, kann er nur dann gute Arbeit leisten, wenn er alle relevanten Details aus Ihrem Finanzleben kennt.
Sie haben einen Finanzplan
Sie planen für die Zukunft und betrachten viele Aspekte ihrer Finanzen, wie Ersparnisse, Schuldenmanagement (ja, sogar Millionäre haben Schulden), Versicherungen, Steuern, Investitionen, Ruhestand und Nachlassplanung.
Ein Berater, der an eine langfristige Beziehung zu Ihnen glaubt - und nicht nur an eine Reihe von Transaktionen, die Provisionen generieren -, kann als vertrauenswürdig angesehen werden.
Aber wenn Sie Ihre Finanzen vernachlässigen, lohnt es sich wahrscheinlich, einen Vermögensberater zu engagieren. Zeit ist Geld, und es ist mit Kosten verbunden, gute finanzielle Entscheidungen zu verzögern oder schlechte zu verlängern, z. B. zu viel Geld zu behalten oder einen Nachlassplan aufzuschieben.
Fragen Sie bei jedem Treffen mit Finanzberatern, wie diese entschädigt werden. Einige Finanzberater verdienen ihre Gebühren bei Banken und Investmentgesellschaften. Obwohl sie "kostenlose" Beratung anbieten - was sehr verlockend sein kann - verdienen diese Berater normalerweise Provisionen aus den Investitionen, die sie Ihnen verkaufen.
Ein Tag im Leben eines Finanzplaners. Finanzplaner bestimmen, wie ihre Kunden durch das Management von Ressourcen lebenslange finanzielle Ziele erreichen können. Sie untersuchen die vergangene und aktuelle Finanzgeschichte des Vermögens ihres Kunden und schlagen genau vor, welche Schritte der Kunde in Zukunft unternehmen muss, um seine Ziele zu erreichen ...
Ein Finanzplaner ist ein Fachmann, der Unternehmen und Einzelpersonen bei der Erstellung eines Programms zur Erreichung langfristiger finanzieller Ziele unterstützt. Finanzberater ist ein weiter gefasster Begriff für diejenigen, die bei der Verwaltung Ihres Geldes helfen, einschließlich Investitionen und anderer Konten.
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