1. Aktien / Aktien. Wenn ich eine Anlageklasse auswählen müsste, um sie alle zu regieren, wären es definitiv Aktien. Aktien, die das Eigenkapital darstellen (i.e. Eigentum) in einem Unternehmen sind großartig, weil sie eine der zuverlässigsten Möglichkeiten sind, um langfristig Wohlstand zu schaffen.
Ihre ideale Asset-Allokation ist die Mischung aus Investitionen, von den aggressivsten bis zu den sichersten, die im Laufe der Zeit die Gesamtrendite erzielen, die Sie benötigen. Der Mix umfasst Aktien, Anleihen sowie Bargeld- oder Geldmarktpapiere. Der Prozentsatz Ihres Portfolios, den Sie jeweils widmen, hängt von Ihrem Zeitrahmen und Ihrer Risikotoleranz ab.
Der Standort von Vermögenswerten ist eine Strategie zur Minimierung der Steuern, bei der verschiedene Arten von Investitionen genutzt werden, um unterschiedliche steuerliche Behandlungen zu erhalten. Mit dieser Strategie bestimmt ein Anleger, welche Wertpapiere auf steuerlich latenten Konten und welche auf steuerpflichtigen Konten gehalten werden sollen, um die Rendite nach Steuern zu maximieren.
Eine Anlagestrategie namens Asset Location kann dazu beitragen, Ihre Gesamtsteuerbelastung zu senken. ... Indem Sie hohe Steuerinvestitionen in steuerlich latente oder steuerbefreite Konten anstatt in steuerpflichtige Konten investieren, können Sie möglicherweise die Steuereffizienz Ihrer Investitionen insgesamt verbessern.
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Einige der häufigsten Arten von sicheren Vermögenswerten in der Vergangenheit sind Immobilien, Bargeld, Schatzwechsel, Geldmarktfonds und U.S. Treasuries Investmentfonds. Die sichersten Vermögenswerte werden als risikofreie Vermögenswerte bezeichnet, beispielsweise Staatsanleihen, die von Regierungen von Industrieländern ausgegeben werden.
Anlagestrategien, die Sie vor dem Handel lernen sollten
Seit Jahren trägt eine häufig zitierte Faustregel dazu bei, die Asset-Allokation zu vereinfachen. Es besagt, dass Einzelpersonen einen Prozentsatz von Aktien halten sollten, der 100 minus ihrem Alter entspricht. Für einen typischen 60-Jährigen sollten 40% des Portfolios Aktien sein.
Die drei wichtigsten Anlageklassen - Aktien, festverzinsliche Wertpapiere sowie Zahlungsmittel und Äquivalente - weisen unterschiedliche Risiko- und Ertragsniveaus auf, sodass sich jede im Laufe der Zeit unterschiedlich verhält.
Von den Posten, die vom IRC als nicht steuerpflichtig (oder steuerfrei) eingestuft werden, werden Erbschaften, Unterhaltszahlungen für Kinder, Sozialleistungen, Herstellerrabatte und Erstattungen von Adoptionskosten im Allgemeinen nicht besteuert.
Bei der Asset Allocation wird ein Anlageportfolio auf verschiedene Asset-Kategorien wie Aktien, Anleihen und Barmittel aufgeteilt. ... Die Asset Allocation, die zu einem bestimmten Zeitpunkt in Ihrem Leben für Sie am besten geeignet ist, hängt weitgehend von Ihrem Zeithorizont und Ihrer Fähigkeit ab, Risiken zu tolerieren.
In der Regel wird der Besitz einzelner Aktien und Aktienfonds für ein steuerpflichtiges Konto bevorzugt, da Anleger erst nach dem Verkauf des Vermögenswerts Kapitalertragssteuern zahlen. Außerdem werden die meisten qualifizierten Dividenden zu niedrigen Sätzen besteuert.
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