Automatische Neuausrichtung von Investmentfonds

Die automatische Neuausrichtung ist die Methode von Acorns, um Ihre spezifische Portfolioallokation aufrechtzuerhalten. Marktschwankungen können dazu führen, dass einige der Wertpapiere in Ihrem Portfolio an Wert gewinnen oder an Wert verlieren. ... Dies stellt sicher, dass die Wertpapiere auf Ihrem Anlagekonto korrekt proportioniert sind.

1. Was ist die automatische Neuausrichtung von Fonds??
2. Ist das automatische Ausbalancieren eine gute Idee??
3. Wie oft werden Investmentfonds neu gewichtet??
4. Sollte ich mein Portfolio automatisch neu ausbalancieren??
5. Ist es klug, 401k neu auszugleichen??
6. Warum ist ein Ausgleich wichtig??
7. Sollte ich mich während eines Bärenmarktes neu ausbalancieren??
8. Verbessert die Neuausrichtung des Portfolios tatsächlich die Rendite??
9. Ist ein Ausgleich von 401.000 steuerpflichtig??
10. Wie gleichen Investmentfonds das Gleichgewicht aus??
11. Kostet das Ausbalancieren Geld??
12. Löst eine Neuausrichtung Kapitalgewinne aus??

Was ist die automatische Neuausrichtung von Fonds??

Der automatische Kontoausgleich ist eine Kontoverwaltungsfunktion, die Ihre Asset-Allokation gemäß Ihren letzten Investitionswahlen automatisch im Gleichgewicht hält. ... Sie wählen die Häufigkeit, mit der der automatische Kontoausgleich stattfindet. Ihr Konto kann vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich neu ausgeglichen werden.

Ist das automatische Ausbalancieren eine gute Idee??

Durch Aktivieren der Ausgleichsfunktion in 401 (k) würde das Konto automatisch Aktien verkaufen und Anleihen kaufen, um zu der beabsichtigten Allokation zurückzukehren. ... Die automatische Neuausrichtung hilft, das Risiko in Schach zu halten, und kann möglicherweise die Rendite verbessern.

Wie oft werden Investmentfonds neu gewichtet??

Die Neuausrichtung eines Portfolios kann nach zwei verschiedenen Zeitplänen erfolgen: entweder zu festgelegten Zeitpunkten (vierteljährlich, monatlich, jährlich) oder zu festgelegten Allokationspunkten (wenn sich die Vermögenswerte um einen bestimmten Betrag ändern). Folgendes sollten Sie wissen, um diese wichtige Anlagestrategie umzusetzen.

Sollte ich mein Portfolio automatisch neu ausbalancieren??

Wenn Sie regelmäßig auf die ursprüngliche 50/50-Allokation zurückgreifen, bleibt Ihr Risiko in dem von Ihnen gewünschten Bereich. Die Verwendung eines Tools wie der automatischen Neuausrichtung Ihres Plans kann dies „schmerzlos“ machen und etwas, über das Sie sich keine Sorgen machen müssen.

Ist es klug, 401k neu auszugleichen??

Das Rebalancing verhindert, dass Sie zu gierig oder zu ängstlich werden, fügt Brian Sabo hinzu, Alters- und Nachlassplaner bei Verdence Capital Advisors. „Die Disziplin der Neuausrichtung trägt dazu bei, die langfristigen Risiko- und Renditeziele des Portfolios aufrechtzuerhalten“, sagt Sabo.

Warum ist ein Ausgleich wichtig??

Wenn Sie Ihre jährliche Portfolioüberprüfung durchführen, müssen Sie möglicherweise eine Neuausrichtung vornehmen. Die Neuausrichtung Ihres Portfolios - Kauf oder Verkauf von Anlageklassen, um die ursprüngliche Zielallokation Ihres Portfolios wiederherzustellen - ist ein wichtiger Schritt zur Risikokontrolle.

Sollte ich mich während eines Bärenmarktes neu ausbalancieren??

Sie sollten eine Strategie zur Neuausrichtung des Portfolios in Betracht ziehen - selbst in rückläufigen Märkten, in denen es verlockend ist, Ihre „Gewinner“ weiter wachsen zu lassen, während Ihre „Verlierer“ ihre Klumpen nehmen. Das liegt daran, dass Sie durch Neuausrichtung „günstig kaufen“ und „teuer verkaufen“ können - ein Sprichwort, das einfach zu sagen und schwer zu tun ist.

Verbessert die Neuausrichtung des Portfolios tatsächlich die Rendite??

Denken Sie daran, dass Aktien langfristig eine deutlich höhere erwartete Rendite haben als Anleihen. ... Aus diesem Grund ist es wahrscheinlich, dass ein Ausgleich eines Portfolios von Aktien und Anleihen Ihre Renditen senkt und nicht erhöht.

Ist ein Ausgleich von 401.000 steuerpflichtig??

Da ein Neuausgleich den Verkauf von Vermögenswerten beinhalten kann, führt dies häufig zu einer Steuerbelastung - jedoch nur, wenn dies auf einem steuerpflichtigen Konto erfolgt. Der Verkauf dieser Vermögenswerte auf einem steuerlich begünstigten Konto hat stattdessen keine steuerlichen Auswirkungen. Stellen Sie sich zum Beispiel vor, Ihr Altersguthaben besteht aus einem steuerpflichtigen Konto und einer traditionellen IRA.

Wie gleichen Investmentfonds das Gleichgewicht aus??

Um das Gleichgewicht wieder herzustellen, führen Sie einfach die entsprechenden Trades durch, um Ihre Investmentfonds wieder auf ihre Zielallokationen zurückzuführen. Wenn Sie beispielsweise zu unserem Beispiel mit 5 Fondsportfolios zurückkehren, würden Sie Anteile der entsprechenden Fonds kaufen und verkaufen, um zur ursprünglichen Allokation von 20% für jeden Fonds zurückzukehren.

Kostet das Ausbalancieren Geld??

Wenn Sie Ihr Portfolio ohne die Hilfe eines Robo-Beraters oder Anlageberaters selbst neu ausbalancieren möchten, müssen Sie kein Geld ausgeben.

Löst eine Neuausrichtung Kapitalgewinne aus??

Das Rebalancing ist von Natur aus ein ineffizienter Steuerprozess. Anleger verkaufen immer Vermögenswerte, die über die gewünschte Allokation hinausgehen, was im Allgemeinen bedeutet, Gewinne zu erzielen. Solche Gewinne können steuerpflichtig sein und die Zurückhaltung einer Person bei der Neuausrichtung erhöhen.