Die zweiteilige Bildungsvoraussetzung umfasst sowohl (1) den Abschluss von Kursen zur Finanzplanung durch ein vom CFP Board registriertes Programm als auch (2) einen Bachelor-Abschluss oder einen höheren Abschluss (in einer beliebigen Disziplin) eines akkreditierten Colleges oder einer akkreditierten Universität. Sie müssen die Kursarbeit abschließen, bevor Sie die CFP®-Prüfung ablegen können.
Das Erreichen der CFP-Zertifizierung umfasst mehrere Schritte. Die gute Nachricht ist jedoch, dass Sie als CPA auf einem schnellen Weg zur CFP-Zertifizierung sind.
Die Bezeichnung Certified Financial Planner (CFP) ist ein professionelles Zertifizierungszeichen für Finanzplaner, das vom Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board) in den USA und von 25 anderen Organisationen, die dem Financial Planning Standards Board (FPSB) angeschlossen sind, verliehen wird Eigentümer der GFP ...
Der Beruf der Finanzplanung und Finanzplaner wird von der australischen Öffentlichkeit, den Medien, den Aufsichtsbehörden und der Regierung als Beruf anerkannt. ... Finanzplaner werden als Dienstleister für Kunden und Versicherungsnehmer eines Produktanbieters angesehen.
Das GFP-Programm ist auch insgesamt weniger streng als das CPA-Programm. CFPs erfordern nicht die gleichen spezifischen Anforderungen an Ausbildung und Erfahrung, die CPAs haben müssen.
Bei der Multiple-Choice-Prüfung werden reale Situationen verwendet, um die Fähigkeit eines Bewerbers zu beurteilen, umfassende Kenntnisse in der Finanzplanung zu nutzen. Insgesamt ist das GFP-Programm kürzer und weniger streng als das CFA-Programm. Wenn Sie der Meinung sind, dass dies das Programm für Sie sein könnte, können Sie hier mehr über die Anforderungen an die CFP-Zertifizierung erfahren.
Die zertifizierte Finanzplanerprüfung ist einer der schwierigsten Tests in der Finanzplanungsbranche. ... Das heißt, eine CFP zu werden, ist kein Kinderspiel. Wöchentlich werden Informationen zu Praxismanagement, Forschung und Brancheneinblicken geliefert. Die zertifizierte Finanzplanerprüfung ist wahrscheinlich der schwierigste Test, den Sie jemals machen werden, sagt Dorsainvil.
Im Allgemeinen berechnen Finanzberater eine Pauschalgebühr von 1.500 bis 2.500 USD für die einmalige Erstellung eines vollständigen Finanzplans oder rund 1% des verwalteten Vermögens für das laufende Portfoliomanagement. Natürlich unterscheiden sich Gebührensätze und Vergütungsstrukturen von Berater zu Berater.
Ein zertifizierter Finanzplaner mit einer Karriere von fünf bis zehn Jahren in der Mitte seiner Karriere kann ein durchschnittliches Einkommen von 80.000 USD pro Jahr erwarten, während ein CFP mit mehr als 20 Jahren Erfahrung ein durchschnittliches Einkommen von 140.000 USD pro Jahr hat.
Es gibt drei Möglichkeiten, wie Finanzberater bezahlt werden: Nur-Gebühren-Berater erheben eine jährliche, stündliche oder pauschale Gebühr. Provisionsbasierte Berater werden durch die von ihnen verkauften Investitionen bezahlt. Gebührenbasierte Berater verdienen eine Kombination aus Gebühr und Provisionen.
Mit Blick auf die Zukunft erwarten Finanzplaner, dass sich künstliche Intelligenz und Fintech-Tools weiterentwickeln und dem Finanzdienstleistungsmarkt einen zunehmenden Wert verleihen.
Erstens wächst der Beruf und stirbt nicht. Nach Angaben des Bureau of Labour Statistics Occupational Outlook Handbook wird die Beschäftigung von Finanzplanern von 2018 bis 2028 voraussichtlich um 7% zunehmen. Dies ist höher als der Durchschnitt aller Berufe, der nur 5% beträgt.
Sind Finanzplaner reguliert?? Obwohl Millionen von Amerikanern in kritischen Finanzentscheidungen und bei der Altersvorsorge beraten werden, sind Finanzplaner nicht als eigenständiger und eigenständiger Beruf reguliert.
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