Ein diversifiziertes Portfolio minimiert das mit dem Portfolio verbundene Gesamtrisiko. Da in verschiedenen Anlageklassen und Sektoren investiert wird, sind die Auswirkungen der Marktvolatilität insgesamt geringer. Der Besitz von Anlagen über verschiedene Fonds hinweg stellt sicher, dass branchenspezifische und unternehmensspezifische Risiken gering sind.
Diversifikation ist eine Technik, die das Risiko reduziert, indem Investitionen auf verschiedene Finanzinstrumente, Branchen und andere Kategorien verteilt werden. Ziel ist es, die Rendite zu maximieren, indem in verschiedene Bereiche investiert wird, die jeweils unterschiedlich auf dasselbe Ereignis reagieren.
Diversifikation hat eine Reihe von Vorteilen für Sie als Anleger, aber einer der größten ist, dass sie Ihre potenziellen Renditen tatsächlich verbessern und Ihre Ergebnisse stabilisieren kann. Indem Sie mehrere Vermögenswerte besitzen, die sich unterschiedlich entwickeln, reduzieren Sie das Gesamtrisiko Ihres Portfolios, sodass keine einzelne Investition Sie verletzen kann.
Um ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen, sollten Sie nach Anlagen suchen - Aktien, Anleihen, Bargeld oder andere -, deren Renditen sich historisch gesehen nicht in die gleiche Richtung und in gleichem Maße bewegt haben. ... Beispielsweise möchten Sie möglicherweise nicht, dass eine Aktie mehr als 5% Ihres Aktienportfolios ausmacht.
Ein Unternehmen verteilt seine Risiken, indem es eine vielfältige Produktpalette verkauft, in verschiedenen Märkten tätig ist oder in vielen Ländern verkauft. Anleger erstellen ein diversifiziertes Portfolio von Vermögenswerten, sodass das mit einem Vermögenswert verbundene spezifische Risiko durch das mit einem anderen Vermögenswert verbundene spezifische Risiko ausgeglichen wird.
Um Ihr Geld unter den anderen Anlagekategorien zu diversifizieren, passen Sie die Prozentsätze, die Sie mit der oben genannten Faustregel erhalten haben, wie folgt an: Investieren Sie 10% bis 25% des Aktienanteils Ihres Portfolios in internationale Wertpapiere. Je jünger und wohlhabender Sie sind, desto höher ist der Prozentsatz.
Versuchen Sie, sich auf etwa 20 bis 30 verschiedene Investitionen zu beschränken. Möglicherweise möchten Sie dem Mix Indexfonds oder festverzinsliche Fonds hinzufügen. Die Anlage in Wertpapieren, die verschiedene Indizes abbilden, ist eine wunderbare langfristige Diversifizierungsinvestition für Ihr Portfolio.
Drei Tipps zum Aufbau eines diversifizierten Portfolios
Eine Überdiversifikation ist möglich, da einige Investmentfonds (aufgrund der großen Menge an Bargeld) so viele Aktien besitzen müssen, dass es schwierig ist, ihre Benchmarks oder Indizes zu übertreffen. Wenn Sie mehr Aktien als nötig besitzen, können Sie die Auswirkungen großer Aktiengewinne beseitigen und Ihren Aufwärtstrend begrenzen.
In der Regel werden ausgewogene Portfolios zwischen Aktien und Anleihen aufgeteilt, entweder zu gleichen Teilen oder zu 60% Aktien und 40% Anleihen. Ausgewogene Portfolios können aus Liquiditätsgründen auch eine kleine Bargeld- oder Geldmarktkomponente aufweisen.
Was ist die angemessene Anzahl von ETFs?? Es könnte so klein wie eins sein. Wenn Sie in mehr als zehn investieren, können die Vorteile des Besitzes dieser ETFs ziemlich verwässert werden. Wenn Sie beispielsweise 10% an 10 verschiedenen Dividenden-ETFs besaßen, sind Sie wahrscheinlich in nahezu jeder Dividendenaktie breit engagiert.
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