So konvertieren Sie eine Roth IRA bei Vanguard - Ein illustriertes Tutorial

So konvertieren Sie eine Roth IRA bei Vanguard - Ein illustriertes Tutorial

1. Besuchen Sie die Seite Guthaben und Bestände in Ihrem Vanguard-Konto.
2. Suchen Sie Ihr traditionelles IRA-Konto und klicken Sie auf den Link Verdeckt in IRA.
3. Besuchen Sie die Roth IRA Conversion Page.
4. Wählen Sie das zu konvertierende Konto.
5. Wählen Sie das Konto aus, in das konvertiert werden soll.
6. Wählen Sie Ihren Steuerabzug.
7. Bestätigen Sie die Konvertierung.

1. Wie mache ich eine Vanguard Roth-Konvertierung??
2. Wie modelliert man eine Roth-Konvertierung??
3. Wie vermeide ich Steuern auf eine Roth IRA-Konvertierung??
4. Wie lange dauert es, bis bei einem Roth-Umbau die Gewinnschwelle erreicht ist??
5. Was ist die 5-Jahres-Regel für Roth-Conversions??
6. Was ist der Nachteil einer Roth IRA?
7. Was ist die anteilige Regel für die Roth-Konvertierung??
8. Muss ich bis zum 15. April eine Roth-Konvertierung durchführen??
9. Lohnt sich die Roth-Umstellung??
10. Ist es sinnvoll, IRA auf Roth umzustellen??
11. Muss ich meine Roth IRA in meiner Steuererklärung angeben??
12. Wie viel Steuer zahle ich, wenn ich meine IRA in einen Roth umwandle??

Wie mache ich eine Vanguard Roth-Konvertierung??

Konvertieren Sie Investitionen von Ihrem traditionellen IRA-Brokerage-Konto. Wenn Sie ETFs (Exchange Traded Funds), einzelne Aktien und Anleihen oder andere Anlagen in einem traditionellen IRA-Brokerage-Konto von Vanguard halten, suchen Sie die traditionelle IRA, die Sie konvertieren möchten, und klicken Sie auf In Roth IRA konvertieren.

Wie modelliert man eine Roth-Konvertierung??

Roth-Conversions können mit inStream mithilfe unserer Funktion zum Abheben von Konten modelliert werden. Angenommen, ein Kunde hat 100.000 USD auf einem individuellen (steuerpflichtigen) Konto sowie 50.000 USD auf einem traditionellen IRA (Tax Deferred). Der Kunde möchte seine traditionelle IRA im Jahr 2020 in eine Roth IRA umwandeln.

Wie vermeide ich Steuern auf eine Roth IRA-Konvertierung??

Der einfachste Weg, sich der Zahlung von Steuern auf eine IRA-Umwandlung zu entziehen, besteht darin, traditionelle IRA-Beiträge zu leisten, wenn Ihr Einkommen den Schwellenwert für den Abzug von IRA-Beiträgen überschreitet, und diese dann in eine Roth-IRA umzuwandeln. Wenn Sie durch eine Altersvorsorge des Arbeitgebers abgesichert sind, begrenzt der IRS die Abzugsfähigkeit der IRA.

Wie lange dauert es, bis bei einem Roth-Umbau die Gewinnschwelle erreicht ist??

Die Kosten für die Konvertierung sind tatsächlich höher, aber unsere Berechnung ist einfacher zu verstehen und zum Vergleich zu verwenden. Daher wird Bob ungefähr 6 Jahre (97.320-29400) / (17000-5600) brauchen, um die Gewinnschwelle zu erreichen, wenn Bob korrekt ist und die Steuersätze in Zukunft erheblich steigen.

Was ist die 5-Jahres-Regel für Roth-Conversions??

Nach der 5-Jahres-Regel für Roth-Conversions müssen Sie fünf Jahre warten, bevor Sie konvertierte Guthaben - Beiträge oder Einnahmen - unabhängig von Ihrem Alter abheben. Wenn Sie vor Ablauf der fünf Jahre Geld abheben, müssen Sie bei Einreichung Ihrer Steuererklärung eine Strafe von 10% zahlen.

Was ist der Nachteil einer Roth IRA?

Die zentralen Thesen

Roth IRAs bieten mehrere wichtige Vorteile, darunter steuerfreies Wachstum, steuerfreie Abhebungen im Ruhestand und keine erforderlichen Mindestausschüttungen. Ein offensichtlicher Nachteil ist, dass Sie Geld nach Steuern beisteuern, was sich stärker auf Ihr aktuelles Einkommen auswirkt.

Was ist die anteilige Regel für die Roth-Konvertierung??

Die Pro-Rata-Regel ist eine IRS-Regel, die festlegt, welcher Betrag steuerpflichtig ist (oder nicht), wenn Sie IRA-Dollar von einer traditionellen IRA in eine Roth-IRA umwandeln.

Muss ich bis zum 15. April eine Roth-Konvertierung durchführen??

Zwei wichtige jährliche Fristen sind die Umstellungsfrist für die Roth IRA (31. Dezember) und die Frist für Beiträge zu einer IRA (Fälligkeitsdatum für die Einreichung von Steuern, um den 15. April des nächsten Jahres ohne Verlängerung).

Lohnt sich die Roth-Umstellung??

Eine Roth IRA-Konvertierung kann ein sehr leistungsfähiges Instrument für Ihren Ruhestand sein. Wenn Ihre Steuern aufgrund staatlicher Erhöhungen steigen - oder weil Sie mehr verdienen und Sie in eine höhere Steuerklasse einordnen -, können Sie durch eine Roth IRA-Umstellung langfristig erhebliche Steuereinsparungen erzielen.

Ist es sinnvoll, IRA auf Roth umzustellen??

Roth IRAs bieten einige große Steuervorteile, aber die Umwandlung einer traditionellen IRA in eine Roth ist nicht für alle sinnvoll. ... Ein Vorteil einer Roth-Umstellung besteht darin, dass Sie jetzt statt später Steuern auf traditionelle IRA-Vermögenswerte zahlen können, wenn Sie davon ausgehen, dass später ein höherer Grenzsteuersatz anfällt.

Muss ich meine Roth IRA in meiner Steuererklärung angeben??

Roth IRAs. ... Beiträge zu einer Roth IRA sind nicht abzugsfähig (und Sie geben die Beiträge nicht in Ihrer Steuererklärung an), aber qualifizierte Ausschüttungen oder Ausschüttungen, bei denen es sich um eine Rückgabe von Beiträgen handelt, sind nicht steuerpflichtig. Um eine Roth IRA zu sein, muss das Konto oder die Annuität bei der Einrichtung als Roth IRA bezeichnet werden.

Wie viel Steuer zahle ich, wenn ich meine IRA in einen Roth umwandle??

Wie viel Steuern schulden Sie für eine Roth IRA-Konvertierung?? Angenommen, Sie befinden sich in der Steuerklasse von 22% und konvertieren 20.000 USD. Ihr Einkommen für das Steuerjahr erhöht sich um 20.000 USD. Vorausgesetzt, dies führt Sie nicht in eine höhere Steuerklasse, schulden Sie 4.400 US-Dollar Steuern auf die Umwandlung.