Anlageverwaltungsgebühren und Finanzplanungsgebühren können als sonstiger Einzelabzug in Ihrer Steuererklärung betrachtet werden, wie z. B. Steuervorbereitungsgebühren, jedoch nur in dem Umfang, in dem sie 2% Ihres bereinigten Bruttoeinkommens (AGI) überschreiten.
Für die Finanzplanung gezahlte Beträge sind grundsätzlich nicht steuerlich absetzbar. Dazu gehören Gebühren, die an einen Finanzberater nur mit Beratung gezahlt werden (i.e., einer, der sich nicht mit bestimmten Investitionen befasst). Wenn Sie jedoch Gebühren auf einem gebührenpflichtigen Anlagekonto bezahlt haben, das die Finanzplanung enthält, sind die Gebühren im Allgemeinen steuerlich absetzbar.
Investitionsgebühren und -kosten
Anlagegebühren, Depotgebühren, Treuhandverwaltungsgebühren und andere Kosten, die Sie für die Verwaltung Ihrer Anlagen gezahlt haben, die zu steuerpflichtigem Einkommen führen, sind verschiedene Einzelabzüge und nicht mehr abzugsfähig.
Dank des Tax Cuts and Jobs Act von 2017 (TCJA) sind die meisten investitionsbezogenen Ausgaben nicht mehr abzugsfähig.
Laut der Canada Revenue Agency „fallen Gebühren, die für andere Arten von Beratung wie allgemeine Finanzberatung oder Planung gezahlt werden, nicht unter die Bestimmungen.” ... Zusammenfassend bezieht sich der Haupteinkommensabzug für Finanz- oder Anlageberatung auf Anlageverwaltungsgebühren für ein nicht registriertes Konto, Patti.
Das Gesetz über Steuersenkungen und Arbeitsplätze beseitigte einige Abzüge, aber Berater können Kunden weiterhin dabei helfen, Steuern zu sparen. 24. April 2020, 14:29 Uhr.m. Das Gesetz über Steuersenkungen und Beschäftigung von 2017, allgemein als TCJA bezeichnet, beseitigte die Abzugsfähigkeit von Gebühren für Finanzberater von 2018 bis 2025.
Wenn die Beratung zur Finanzplanung darin besteht, einen Plan aufzustellen, oder wenn sich die Beratung nicht auf Vermögenswerte oder Anlagen bezieht, die derzeit steuerpflichtiges Einkommen generieren, sind die Beratungsgebühren nicht steuerlich absetzbar. Wenn sich der Beratungsaufwand auf die laufende Beratung für ein bestehendes Portfolio bezieht, können die Kosten abzugsfähig sein.
Steuerabzüge, die Sie auflisten können
Während die Gebühren für Finanzberater nicht mehr abzugsfähig sind, können Sie einige Maßnahmen ergreifen, um Ihre Steuerbelastung so niedrig wie möglich zu halten. Zu diesen Strategien gehören beispielsweise: Verwendung steuerlich begünstigter Konten wie 401 (k) oder IRA für Investitionen.
Sie dürfen nur den Betrag Ihrer gesamten medizinischen Ausgaben abziehen, der 7 übersteigt.5% Ihres bereinigten Bruttoeinkommens. ... Die Kosten für die medizinische Versorgung umfassen Zahlungen für die Diagnose, Heilung, Linderung, Behandlung oder Vorbeugung von Krankheiten oder Zahlungen für Behandlungen, die eine Struktur oder Funktion des Körpers betreffen.
Steuervorbereitungsgebühren können in den Zeitplänen C, F und E abgezogen werden, da sie als „normal und notwendig“ für die Führung Ihres Unternehmens angesehen werden.
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