Trusts können helfen, die Erbschaftssteuer zu umgehen Durch den Abschluss einer Lebensversicherungspolice in Treuhand kann der Erlös aus der Police direkt an die Begünstigten und nicht an Ihr rechtliches Vermögen gezahlt werden und wird daher bei der Berechnung der Erbschaftssteuer nicht berücksichtigt.
Lebensversicherungsempfänger
In den meisten Fällen ist es sinnvoller, Ihre Begünstigten in Lebensversicherungspolicen einzeln zu benennen, als einen Trust als Begünstigten zu benennen. ... Trusts gelten nicht als Einzelpersonen. Lebensversicherungserlöse, die an Trusts gezahlt werden, unterliegen daher in der Regel der Erbschaftssteuer.
Um Ihre Lebensversicherung zu vertrauen, ist eine rechtliche Vereinbarung erforderlich, mit der sichergestellt wird, dass das Geld aus dieser Police unabhängig vom Wert Ihres Nachlasses genau so verwendet wird, wie Sie es beabsichtigt haben. ... Dies bedeutet auch, dass Ihre Begünstigten das Geld viel schneller erhalten, unabhängig davon, ob ein Testament geschrieben wurde oder nicht.
Um Ihre Lebensversicherung in einen Trust zu integrieren, müssen Sie Treuhänder auswählen, einen Versicherer finden und entscheiden, ob Sie die Lebensversicherung sofort in den Trust aufnehmen oder zu einem späteren Zeitpunkt dem Trust zuweisen möchten.
Die Kosten für die Einrichtung unwiderruflicher Trusts durch eine große Anwaltskanzlei liegen zwischen 2.000 und 5.000 US-Dollar, vor allem aufgrund der Beständigkeit eines solchen Trusts und der Menge an Vorarbeit und Überlegungen, die erforderlich sind, um es beim ersten Mal richtig zu machen.
Die einzige wirkliche Einschränkung gilt für Minderjährige, da Sie einen Trust oder Erziehungsberechtigten als Begünstigten benennen müssten, um ihnen die Sterbegeldleistung zu gewähren. Sie können zwar jeden als Begünstigten benennen, müssen Sie ihn jedoch benachrichtigen und ihm eine Kopie Ihrer Lebensversicherung zusenden.
Nachteile eines lebendigen Vertrauens
Die Versicherungsgesellschaft besitzt Ihre Lebensversicherung. Der Trust hält die Versicherungspolice bei Ihnen als dem genannten Versicherten und wenn Sie sterben, wird die Versicherungsleistung an den Trust ausgezahlt.
Um den Versicherungserlös davor zu schützen, können Sie die Police in einen Trust schreiben. Der Trust stellt sicher, dass der Erlös der Hypotheken-Lebensversicherung an die vorgesehenen Begünstigten der versicherten Person geht. ... Mit dem Trust wird der Versicherungserlös schneller und direkter an den Kreditgeber ausgezahlt.
Einige Staaten sind nach Satzung oder Rechtsprechung der Ansicht, dass nur der im Formular zur Benennung des Begünstigten genannte Begünstigte Anspruch auf diese Vermögenswerte hat, unabhängig davon, ob Ihr Testament, Ihr Vertrauen oder ein anderes Dokument das Konto ausdrücklich identifiziert und eine andere Person als Begünstigten benennt.
Kann ein Begünstigter ein Treuhänder für eine Lebensversicherung sein?? Möglicherweise möchten Sie Ihre Lebensversicherung in einem Trust platzieren und entweder einen Anwalt oder ein vertrauenswürdiges Freund / Familienmitglied ernennen, um den Erlös nach Ihren Wünschen auszuzahlen.
Ein Siedler oder Treuhänder kann auch ein Begünstigter desselben Vertrauens sein. ... Der Treuhänder kann eine Person oder ein Unternehmen wie ein Unternehmen sein (normalerweise, wenn Verwaltungsgebühren erhoben werden). Der Siedler kann mehrere Treuhänder ernennen. Obwohl sich die Treuhänder eines Trusts ändern können, muss ein Trust immer mindestens einen Treuhänder haben.
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