Durch die Ausgewogenheit Ihres Portfolios wird sichergestellt, dass Sie über eine Mischung aus Anlagevermögen - normalerweise Aktien und Anleihen - verfügen, die Ihrer Risikotoleranz und Ihren Anlagezielen entspricht. Durch die Neuausrichtung Ihres Portfolios können Sie Ihr gewünschtes Risiko über einen längeren Zeitraum beibehalten.
Wenn der Aktienanteil Ihres Anlageportfolios erheblich an Wert gewonnen hat, empfiehlt herkömmliche Weisheit, Ihr Portfolio neu auszurichten, um es an Ihre Ziel-Asset-Allokation anzupassen. Einige Anlageberater empfehlen sogar den Verkauf hochfliegender Aktien, die so stark gewachsen sind, dass sie die Performance Ihres Portfolios dominieren.
Denken Sie daran, dass Aktien langfristig eine deutlich höhere erwartete Rendite haben als Anleihen. ... Aus diesem Grund ist es wahrscheinlich, dass ein Ausgleich eines Portfolios von Aktien und Anleihen Ihre Renditen senkt und nicht erhöht.
7 Faktoren, die in Ihrem Asset Allocation Plan berücksichtigt werden müssen
In regelmäßigen Abständen sollten Sie Ihr Portfolio gründlich überprüfen, um sicherzustellen, dass es Ihnen weiterhin dabei hilft, Ihre Anlageziele zu erreichen. Bestimmen Sie, wie viel Prozent Ihres Portfolios in Aktien, Anleihen, Bargeld und anderen Anlagen gehalten werden, aber hören Sie hier nicht auf. ...
Verwenden Sie steuerlich begünstigte Rentenkonten.
Wenn Sie Gewinne aus Plänen wie 401 (k) s und individuellen Altersversorgungskonten (IRA) ziehen, werden keine laufenden Steuern generiert. Daher kann Ellen möglicherweise einen Teil oder die gesamte steuerfreie Neuausrichtung vornehmen, indem sie innerhalb ihrer IRA von Aktien zu Anleihen wechselt.
Das Rebalancing durch festgelegte Asset-Ziele ist ein guter Weg, um das Portfolio-Rebalancing anzugehen, da sich die Märkte in einigen Zeiträumen stärker ändern können als in anderen. Eine Standard-Faustregel ist die Neuausrichtung, wenn sich eine Asset-Allokation um mehr als 5% ändert - d. H. wenn sich eine bestimmte Teilmenge der Aktien von 15% des Portfolios auf 20% ändert.
So gleichen Sie Ihr Portfolio neu aus
Im Durchschnitt, so Nolan, subtrahierte das Rebalancing eine jährliche 0.15% aus den Ergebnissen. Wenn Sie fasziniert bleiben, versuchen Sie es. Sie werden wahrscheinlich nicht viel Schaden anrichten. Sie können beispielsweise eine Mischung aus zwei Vanguard-Indexfonds (Total Bond Market und Total Stock Market) einrichten und diese einmal im Jahr oder einmal im Quartal anpassen.
Eine Neuausrichtung einmal im Jahr funktioniert für die meisten Anleger gut. In einem Bärenmarkt ist eine Neuausrichtung eine gute Idee, um Ihr Portfolio wieder in Schwung zu bringen. Möglicherweise möchten Sie diese Gelegenheit jedoch auch nutzen, um Ihre Risikotoleranz neu zu bewerten.
Investieren Sie so früh wie möglich, sparen Sie so viel wie möglich, optimieren Sie Risiko und Rendite durch ordnungsgemäße Asset Allocation und Diversifikation und halten Sie die Investitionssteuern niedrig. Dies sind die wichtigsten Faktoren für den Aufbau von Wohlstand und die Steigerung Ihres Portfoliowertes.
Bei Anlageentscheidungen wird die Portfolioverteilung eines Anlegers von Faktoren wie persönlichen Zielen, Risikotoleranz und Anlagehorizont beeinflusst.
In der Regel werden ausgewogene Portfolios zwischen Aktien und Anleihen aufgeteilt, entweder zu gleichen Teilen oder zu 60% Aktien und 40% Anleihen. Ausgewogene Portfolios können aus Liquiditätsgründen auch eine kleine Bargeld- oder Geldmarktkomponente aufweisen.
Bisher hat noch niemand einen Kommentar zu diesem Artikel abgegeben.