Der TSP ist die Version eines 401 (k) -Plan der Bundesregierung. Es ermöglicht den Teilnehmern, Geld für den Ruhestand durch Lohnabzüge zu investieren.
Roth TSP Konto. Für die meisten ist der Roth TSP die bessere Wahl, da Sie derzeit in einer niedrigeren Steuerklasse sind als in Zukunft. Mit einem Roth sind Ihre Einnahmen und Abhebungen steuerfrei, da Sie Geld nach Steuern einbringen, was bedeutet, dass Sie Steuern im Voraus zahlen.
Mit Roth TSP-Beiträgen leisten Sie Beiträge mit Nachsteuereinnahmen, indem Sie Steuern im Voraus zahlen. Im Ruhestand erhalten Sie qualifizierte Roth-Ausschüttungen steuerfrei. Mit dem traditionellen TSP können Sie Beiträge leisten, bevor Steuern von Ihrem Einkommen abgezogen werden, und dann Steuern auf Abhebungen zahlen.
Der gigantische föderal-militärische 401 (k) -Plan, der Thrift Savings Plan, führt eine Roth-Option für seine 4 ein.Über 5 Millionen Investoren. ... Der TSP ist wie andere 401 (k) -Pläne eine Möglichkeit, Steuern zu sparen. In den TSP investiertes Geld wird steuerlich abgegrenzt, bis Sie mit dem Abheben beginnen.
Bei Pensionierung werden Abhebungen aus dem TSP zusätzlich zur Rente und zur sozialen Sicherheit mit dem Grenzsteuersatz besteuert. Für diejenigen, die bereits maximal 17.000 USD pro Jahr an TSP spenden, bedeutet der Wechsel zum Roth TSP effektiv mehr Geld für den TSP.
Mit dem Thrift Savings Plan Enhancement Act von 2009 wurde die Roth TSP-Option aktiviert, mit der Sie Ihr Konto mit Geldern nach Steuern aufladen können. In beiden Fällen und ähnlich wie bei den Plänen 401 (k) und 403 (b) können Sie Ihre Beiträge nicht von Ihrer Steuererklärung abziehen.
Der Thrift Savings Plan (TSP) ist ein großartiges Instrument für Bundesangestellte, um für den Ruhestand zu sparen. Das Speichern und sogar Maximieren Ihrer Beiträge zu TSP wird normalerweise als eine gute Sache angesehen. Ja, die Maximierung Ihres TSP kann sehr vorteilhaft sein, ist jedoch möglicherweise nicht das Beste für Ihre finanzielle Zukunft.
Der TSP behält keine staatliche oder lokale Einkommensteuer ein. Auf dem IRS-Formular 1099-R melden wir jedoch alle TSP-Ausschüttungen zum Zeitpunkt der Zahlung an den Wohnsitzstaat des Steuerpflichtigen (sofern dieser Staat eine Einkommensteuer hat). Der Steuerzahler muss möglicherweise eine staatliche und lokale Einkommenssteuer auf die Zahlung entrichten.
Antwort: Mehr! Wenn Sie möchten, dass Ihr TSP-Kontostand ein inflationsindexiertes Jahreseinkommen von 10.000 US-Dollar erzielt, schlagen die meisten Finanzplaner vor, dass Sie zum Zeitpunkt Ihrer Pensionierung einen Kontostand von 250.000 US-Dollar haben. ... Dies basiert auf der sogenannten „4% -Regel“.
Obwohl es nicht direkt konvertiert werden kann, kann TSP auf eine IRA übertragen und dann in eine Roth-IRA konvertiert werden. Um TSP in eine IRA zu verschieben, müssen Sie entweder vom Dienst getrennt sein oder über 59 Jahre alt sein1/2 eine Übertragung machen. Wenn Sie IRAs haben, können diese jederzeit konvertiert werden.
Das elektive Aufschublimit gemäß IRC § 402 (g) für 2020 beträgt 19.500 USD. Diese Grenze gilt für die traditionellen (steuerlich latenten) und Roth-Beiträge eines Mitarbeiters während des Kalenderjahres. Die Summe der im Laufe des Jahres geleisteten traditionellen (steuerlich latenten) und Roth-Beiträge darf die Wahlstundungsgrenze nicht überschreiten.
Nein, Sie sollten Ihre TSP-Beiträge nicht separat in Ihre Steuererklärung aufnehmen. Sie müssen lediglich die W2-Daten in Turbo Tax genau so melden, wie sie auf dem Formular angezeigt werden. Die TSP-Planbeiträge, für die Sie sich entscheiden, stammen direkt aus Ihrem Gehalt.
Zusammenfassung der Roth TSP- und traditionellen TSP-Regeln
Sie können bis zu einer jährlichen Höchstgrenze beitragen, die jährlich angepasst werden kann. Für die Steuerjahre 2020 und 2021 beträgt das Maximum 19.500 USD plus 6.500 USD, wenn Sie 50 Jahre oder älter sind.
Bisher hat noch niemand einen Kommentar zu diesem Artikel abgegeben.